あなたの財産計画チェックリスト：遺言を作成する方法と専門家の助けを見つける場所

世界的大流行により人々が病院に送られ、これまでに米国で数万人が死亡したため、人々は影響を受けた場合に何が起こるかを考えています。不動産計画はありますか？そして、それは最新ですか？健康危機が続く中、問題を整理することがこれまで以上に重要になっています。

「先日、内科医からCOVIDにさらされるのではないかとの電話がありました。 」国の法律事務所HallEstillの弁護士でCPAのSamanthaWeyrauch Davisは、Healthに語ります。 「特に医療分野の人々からそれが見られます。」

そうは言っても、この仕事に飛びつくのに医者である必要はありません。 「私たちが住んでいる時代に今強調されていると思います」とWeyrauchDavisは言います。 「しかし、実際には、誰もが自分自身を守るためにこの種の文書を必要としています。」

多くの資産計画の専門家は、18歳以上のすべての人が資産計画文書の完全なスレートを持っているべきだと言うでしょうが、いくつかは他よりも重要です若い大人のために。内訳は次のとおりです。

最低限、18歳に達したら、無能力を計画する必要があります。あなたが病院にいて、自分で話すことができない場合、あなたに代わって誰が決定を下すことができますか、そしてあなたは何をしたいですか？

「多くの親が気付いていないのは、子供が成年に達すると、州によっては、子供に対する法的意思決定権限がある場合とない場合があるということです。 」フロリダの資産計画および後見人の弁護士であるSherriStinsonは、Healthに語ります。 「誰もがヘルスケアの計画について考える必要があります。」

これは、ヘルスケアの委任状を使用して行うことができます。これは、できない場合にあなたに代わってヘルスケアの決定を下す人を指定し、リビングウィルまたは医療指示を出します。その状況でのあなたの願いを概説します。 「通常、末期症状があるか、末期状態にあるか、遷延性植物状態にあり、それらの決定を下すことができない場合、あなたは何をしたいですか？」スティンソンは言います。 「あなたは何を延命すると思いますか？あなたは本当にあなたが望むものを把握する必要があります。」

HIPAA承認フォームを追加することもできます。これにより、医療提供者は、名前を付けた人と医療情報を共有することができます。多くの州の医療委任状にはこの規定が含まれていますが、無能力と見なされるまで有効にならない可能性があり、その時点より前にエージェントが医師と記録について話し合うことができるようにする必要があります。

医療の手配を超えて、配偶者やパートナーができたら、子供ができたら、または死亡時に分配が必要な資産を集めたら、完全な資産計画を立てることが賢明です。完全な資産計画には、遺言または信託、リビングウィルまたは医療指令、永続的な委任状、医療委任状、およびHIPAA承認が含まれます。

Aは、資産の分配方法を指定します。あなたが死んだとき、そしてそれはまたあなたがどんな未成年の子供たちの保護者になるかを述べることを可能にします。この文書がなければ、州はそれらの決定を下しますが、それはすべての人の最善の利益になるとは限りません。

信託は遺言の多くのことを行いますが、あなたの資産はあなたが死ぬと遺言検認裁判所をスキップし、あなたが残した生命保険契約などの資産を信託が管理することができます未成年の子供。信託はより高価であり、他の状況よりもいくつかの状況に適しています。信託は、相続人の債権者から資産を保護したい場合や、政府の利益を集めている特別なニーズを持つ人に相続を任せている場合など、より複雑な状況で役立ちます。

A委任状により、誰かがあなたに代わって経済的決定を処理することができます。この役割について信頼できる人をタップするようにしてください。

すべての場合において、あなたが委任状で指名する人が責任を引き受けることに抵抗がないことを確認し、最初の選択が拒否または死亡した場合に備えて2人目（さらには3人目）の人を指名してください。 「これらの各ポジションに少なくとも3人の名前を付けることをお勧めします。そうすれば、ドキュメントが完全に失敗する状況に陥ることはありません」とStinson氏は言います。

現在の課題は、多くの都市で、パンデミックの際に企業が事務所を閉鎖したことです。これには、資産計画の弁護士も含まれます。そして、人々が家にいて社会的距離を保つことになっているとき、適切に署名され、目撃され、公証された一連の不動産計画文書をまとめることは、本当のハードルです。

「これはすべて法律に従って行われる必要があります」とWeyrauchDavis氏は言います。 「リモートでドキュメントを作成し、ドキュメントを配置することはできますが、署名は直接行う必要があるため、特に目撃者にとっては困難です。」

一部の州では、パンデミック時に不動産計画を容易にするために要件が変更されています。たとえば、ニューヨーク、ニューハンプシャー、コネチカット、アイオワでは、オンライン公証が可能です。 「ビデオ通話でオンライン公証を行うことができます」と、オンライン不動産計画会社Trust＆amp;の法務責任者であるPatrickHicks氏は述べています。ウィル、健康に伝えます。 「ズームコールに飛び乗って、公証人に文書に署名してもらい、文書をスキャンして公証人に渡すと、彼らはそれをスタンプします。」

資産計画の弁護士も、このプロセスを簡単にするためにできることを行っています。 「私はクライアントが自分の家に来るようにスケジュールしています。そこでは、裏庭のデッキのテーブルにいます」とWyrauchDavis氏は言います。 「スタッフは、書類に署名する人ごとに、消毒剤とペンが入った小さなビニール袋を作っています。」

非常に単純で単純な状況の場合は、オンラインの資産計画サービスを検討してドキュメントを作成できます。実際の法的アドバイスにアクセスできるサービスを探してください。しかし、家族の状況にこだわりがある場合、かなりの資産を持っている場合、または独特の税務状況にある場合は、資産計画の弁護士に相談するのが最善です。 （弁護士の意見を示唆するその他の状況：家族が混在している、特別なニーズが愛されている、ビジネスを所有している、または家族の相続がある。）

「すべての州には、何をする必要があるかについて特定の要件があります。文書に記載され、それをどのように実行する必要があるか」とスティンソンは言います。 「それを正しく行わないと、まったく行わなかった方がよいでしょう。」

あなたの資産計画の事務処理は、誰も見つけられない場合、誰にとっても役に立ちません。専門家はまた、大切な書類を銀行の貸金庫に保管しないことをお勧めします。これは、愛する人が緊急時にアクセスできない可能性があるためです。

事務処理に弁護士を使用した場合は、弁護士が必要です。コピーし、もう一方は、防水、耐火ケースなど、家の安全な場所に置く必要があります。信頼できる人は、そのケースがどこにあるかを知っている必要があります。

不動産計画は感情的で複雑なビジネスになる可能性があり、一度完成すると、何年も振り返らないことがよくあります。それがあなたの場合は、この機会を利用して、ドキュメントがどこにあるか、そしてドキュメントがまだあなたの希望を反映していることを確認してください。また、指名されたエージェントに再確認して、その役割に引き続き満足していることを確認する必要があります。

「昨年、この人が書類を作成したときに、彼女が指名した1人の人が、「はい、喜んで手伝ってあげます」と言ったという状況がありました」とスティンストン氏は言います。 「しかし1年後、その女性は仕事をしていて、もうそれをすることができませんでした。」

すべてを整頓するのにどれくらいの費用がかかりますか？料金は地域によって大きく異なりますが、弁護士による完全で複雑でない不動産計画には、800ドルから1,800ドルを支払うことを期待してください。オンライン資産計画サービスは、20ドルから250ドルを実行する傾向があります。公証人の手数料は通常わずかで、一部の州では1ドルから始まります。

最後に、生命保険、401（k）、IRA、小切手と普通預金などの口座で受取人を確認します。指名された受益者はあなたの意志よりも優先されます。数年前に口座を開設した場合、または状況が変わった場合（結婚、離婚、子供）、希望する指定が変更された可能性があります。

不確実性が非常に高いこの時期に、不動産計画はあなたに大きな安心を与えることができます。 「人々が計画を持っていない場合、彼らはそれを取得する必要があります。あなたが計画を持っていない場合、州があなたのために計画を立てるからです」とスティンソンは言います。 「私たちはCOVIDを管理することはできませんが、私たちの願いを書面で伝えるための措置を今すぐ講じたことを確認することはできます。」